FPに相談できること
家とお金のこと
年収と購入金額の
バランスを考える
ライフプランニング
教育費や年金など
未来のお金のこと
家計の見直し
現状の収支状況から
個別にアドバイス
お金のことはプロに相談しよう！
FPに将来の漠然としたお金の不安について相談して、現状を客観的に整理すれば、安心・納得の家探しができます。
“お金のプロ”であるFPの中でも、住宅関連のお金事情に精通したFPが”第三者”という中立な立場でご相談に答えます。
家探しにまつわるお悩みはもちろん、住宅ローン・税金・教育資金など、それぞれのお客様にあった資金計画アドバイスいたします。
ご相談事例
A.月々のお支払いはいくらくらいがよいのでしょうか？
家族構成:ご主人(33歳/会社員)・奥様(33歳/主婦)・長女2歳
A.月々のお支払い以外にもかかる費用を含めてご提案いたします。
月々の返済額は(年収の約30％÷12か月)以内に抑えるのが理想です。今のお家賃を目安にするのもいいですね。また銀行や金利のタイプ、返済期間などで、お借入れ額は変わります。相談会では、月々のお支払い以外にかかる購入後の費用も含め、お客様にあった購入金額をご提案いたします。
Q.主人の年齢が40歳を超えていて、完済できるのか不安です。
家族構成:ご主人(46歳/会社員)・奥様(40歳・主婦)・長女11歳・長男7歳・次女5歳
A.40歳以上の場合は、適正価格を知ることがポイント！
40歳以上のお客様は、無理なく返済できる適正価格を知ることがポイントです。物件価格以外の必要な費用、住宅ローンの仕組みや銀行の選び方など、丁寧にわかりやすくご説明させて頂きます。ご希望の方にはキャッシュフロー表もお作りいたします。
Q.家は欲しいけど、どのタイミングで買うべきですか？
ご主人(29歳/会社員)・奥様(29歳/主婦)・長女1歳
A.未来と今のお金を知ると、買うべきタイミングがわかります。
ご新婚のA様ご夫妻は、これから楽しみなライフイベントがたくさんございますね。イベントごとに必要なお金＝出費があり、どのくらいのお金が必要なのかを知ると買うべきタイミングが見えてきます。相談会では「経済的な視点」から買うべきタイミングをお客様と一緒に考えます。
ご相談までの流れ
- 希望確認
- FPと悩みや希望を話し合います
なにをどうしたいのかをFPと一緒に考え、夢や目標を具体的にしていきます。
- 現状把握
- FPが家計について確認します
家族構成、収入や支出、預金・資産、ローン、保険などの現状をFPが確認します。
- 分析・評価
- FPが家計の状況をチェックします
現状でムダや無理がないか、このままの家計で夢や目標がかなえられるかなどをFPが専門家の視点で検証します。
- プラン作成
- FPとベストなプランを作ります
改善策などを具体的に織り込んだファイナンシャル・プランをFPが提案し、相談者がFPと話し合いながら、ベストなプランを決定します。
- 実行の支援
- 手続きなどもFPがサポートします
改善策を実行するにあたり、各種手続きや各分野の専門家への紹介などのアドバイスも必要に応じて行います。